Planificateur principal - Scotiabank, Montréal

About this opportunity

Joignez une équipe gagnante, engagée et axée sur les résultats qui évolue dans une culture inclusive et de haut rendement. La planification financière est l’un des principaux services offerts à la clientèle de Gestion de patrimoine Scotia. Le planificateur principal, Planification globale de patrimoine est un expert dans son domaine et a pour mandat de fournir, de manière exhaustive et proactive, des conseils et du soutien en matière de planification financière à des clients à valeur nette élevée.

La Banque Scotia compte parmi les chefs de file du secteur bancaire au Canada et des fournisseurs de services financiers dans les Amériques. Nous valorisons les compétences et les expériences uniques que chacun apporte à la Banque et nous nous engageons à offrir un environnement inclusif et accessible pour tous.

What you'll do

Principales responsabilités inhérentes au poste de planificateur principal:

• Élaborer des plans financiers complets basés sur les objectifs du client en réunissant les données clés pertinentes par une recherche approfondie.
• Préparer, analyser et réviser le plan financier et le résumé des besoins du client pour vérifier qu’il est bien en adéquation avec ses besoins particuliers.
• Présenter le plan financier et les stratégies associées au client.
• Repérer les occasions d’approfondir la relation avec le client pour améliorer les résultats de l’entreprise.
• Fournir des conseils de planification financière professionnels concernant des stratégies complexes.
• Inviter et encourager les conseillers et les directeurs, Relations d’affaires (DRA) à intégrer la planification financière à leur modèle opérationnel.
• Promouvoir la valeur, les avantages et les résultats de la planification financière aussi bien auprès des conseillers et DRA que des clients.
• Collaborer avec les partenaires internes (fiscalité, assurance, succession et fiducie, philanthropie, etc.) pour garantir une approche intégrée et structurée en matière de planification financière.
• Prodiguer les conseils et l’aide nécessaires quant à l’utilisation du logiciel local.
• Préparer et animer des ateliers et des séminaires pour les clients et pour le personnel sur des sujets d’actualité liés à la planification financière.
• Nouer des relations professionnelles avec des spécialistes externes locaux (comme des comptables agréés, des avocats ou d’autres professionnels compétents) pour fournir un service optimal dans des cas de planification complexes.
• Bâtir des relations avec les conseillers, DRA et autres spécialistes internes afin de stimuler le travail d’équipe.
• Respecter les procédures standard, les pratiques exemplaires et les codes de conduite professionnels pour tout ce qui touche le client tout en satisfaisant ou dépassant les attentes quant aux ententes de niveau de service.
• Participer activement aux activités d’apprentissage et de perfectionnement de l’équipe et contribuer à son rendement.

Skills and experience

Compétences fonctionnelles et exigences en matière de formation requises pour ce poste chez Scotiabank:

• Diplôme d’études universitaires.
• Désignation de planificateur financier agréé (IQPF – titre s’appliquant seulement au Québec).
• Au moins 5 ans d’expérience comme planificateur financier pour les clients à valeur nette élevée.
• Maîtrise suffisante du français et de l’anglais pour interagir régulièrement avec des groupes et des personnes basés à Toronto ainsi qu'avec des clients locaux et d'ailleurs.
• Connaissance technique et pratique approfondie du processus de planification financière : placements, protection des actifs, retraite, planification successorale, gestion de trésorerie, enjeux fiscaux, etc.
• Compétences de vulgarisation de concepts financiers complexes.
• Excellentes aptitudes interpersonnelles et capacité à nouer rapidement des relations de confiance.
• Connaissance pratique des activités de gestion de patrimoine, y compris de la valeur proposée, des différents produits et services fournis aux clients à valeur nette élevée.
• Détenir une connaissance approfondie de la planification financière par logiciel (Naviplan).
• Pouvoir se déplacer à l’intérieur d’une région donnée pour rencontrer des clients afin d’atteindre les objectifs rapidement.
• Disposer de connaissances en produits et solutions d’assurance.

Atouts recherchés :

• Titre de Trust and Estate Practitioner (TEP).
• Certificat en assurance de personnes.
• Désignation professionnelle (CA, CMA, CGA, LLB).
• Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada.
• Autres cours sur la succession ou la fiscalité.